Sama Finance est une institution de micro finance qui a pour mission de renforcer la contribution du groupe à l’inclusion financière des populations non bancarisées en offrant des services de micro finance digitaux accessibles à tous. La société recherche activement un responsable conformité et contrôle permanent qui sera basé à Bamako.Le responsable conformité et contrôle permanent a pour missions principales :
S’assurer de la conformité de l’institution aux normes en vigueur (internationales, réglementaires, étatiques, statutaires, administratives);
Assurer la responsabilité statutaire de la structure interne de LBC/FT conformément aux exigences réglementaires ;
mettre en œuvre la politique de contrôle permanent au sein de l’institution ;
veiller en particulier à l’adéquation du système de contrôle aux exigences légales, normatives et réglementaires ;
s’assurer du bon respect des procédures par les opérationnels, de la sincérité des comptes et des informations financières afin de minimiser les pertes opérationnelles et le risque de réputation pour l’institution.
Responsabilités :
Conformité :
Mise en œuvre le dispositif de veille réglementaire et de sécurité financière
Mise en place des outils de filtrage des opérations et de la clientèle
Appui des métiers (front et back office) lors de la mise en œuvre des dispositifs de sécurité financière
Exploitation et support fonctionnel sur les outils de LBC FT
Contrôle et surveillance du bon fonctionnement des procédures LBC/FT;
Mise en place et suivi du processus de Déclaration des soupçons à la CENTIF
Coordination et mise à jour du Code de déontologie
Mise en place du dispositif de gestion des conflits d’intérêts en termes de prévention et mitigation
Alignement des procédures de l’institution aux différents référentiels (instructions, circulaires, loi bancaire, directives Groupe, etc.),
Sensibilisation et formation des collaborateurs aux évolutions réglementaires
Animation du Comité de Conformité
Reporting périodique auprès des entités concernées
Encadrement des collaborateurs de l’Équipe Conformité
Respect des échéances et des délais de reporting destinées aux tiers externes à l’institution dans le cadre de ses engagements réglementaires et statutaire
contrôle interne de ses activités en conformité avec les règles de la Micro Finance
Contribution à la diffusion d’une culture Conformité au sein de l’institution
Rédaction des réponses aux requêtes régulières ou ponctuelles des Autorités de contrôle, de la CENTIF ou des Institutions partenaires.
Contrôle permanent :
Elaboration du référentiel de contrôle interne, et assurer son adéquation avec la cartographie des risques
Elaboration la Charte du contrôle interne
Mise en œuvre du Contrôle permanent de 1er niveau (Autoévaluation) et de 2ième niveau
Élaboration et déploiement des questionnaires d’autoévaluation du Contrôle Interne
Exploitation des résultats et s’assurer de la cohérence des résultats de l’autoévaluation / Plan de testing
Élaboration et mise à jour d’une méthodologie de contrôle permanent basée sur une approche par les risques,
Élaboration du planning de contrôle permanent et garantir sa correcte mise en œuvre,
Conception des programmes de contrôles permanents basées sur une approche par les risques et permettant de détecter les dépassements des limites opérationnelles (appétence au risque).
Sensibilisation, formation et conseil des collaborateurs de l’institution en matière de contrôle permanent, normes et standards ayant trait au contrôle interne
Assurer une détection précoce des non conformités, fraude et malversation, dans le cadre des missions de contrôle,
Effectuer les investigations de 1er niveau et fournir à l’audit les éléments nécessaires aux investigations approfondies
Assurer la veille réglementaire
reporting périodique auprès des entités concernées
Pilotage de l’équipe Contrôle Permanent Filiale
Respect des échéances et des délais
Assurer le contrôle interne de ses activités avec les règles de la Banque
